Recommandations proposées

Un transfert d’entreprise nécessite une planification financière intégrale et nous avons donc

• Établit les bilans financiers complets (personnels et corporatifs)
• Rencontré un fiscaliste afin de s’assurer que la transaction à moyen terme soit la plus efficiente possible
• Établit de la valeur minimale requise de ses actifs producteurs de revenus en vue de financier la retraite de Bertrand de l’âge de 63 ans à 85 ans
• Deux de ses enfants sur trois prendront la relève de l’entreprise. Il fut établi qu’il y aurait une iniquité successorale évidente pour le troisième. Il fut donc recommandé de maintenir une protection d’assurance-vie permanente dont le 3^e enfant pourrait être le bénéficiaire direct.
• Modification testamentaire requise.

Résultats

La planification des finances de Bertrand à court-moyen et long terme lui permettront de prendre les meilleures décisions, plus éclairées, aux moments opportuns.